O que é Pix cobrança, como ele funciona, quais as vantagens, como usar e quais as taxas

O Pix Cobrança é uma funcionalidade do sistema de pagamentos instantâneos brasileiro que permite a geração de QR Codes para solicitar pagamentos. É uma opção interessante para empresas e empreendedores receberem valores de forma rápida e segura, simplificando o processo de cobranças.

Quem empreende sabe que a realização de cobranças nem sempre é uma tarefa fácil. Para as empresas que precisam receber grandes quantidades de dinheiro, o processo é ainda mais oneroso. Entretanto, com a ajuda da tecnologia e inovação em serviços financeiros, como o Pix Cobrança, receber pagamentos fica muito mais fácil. 

Lançada pelo Banco Central em maio de 2021, a função é mais uma modalidade Pix que integra o pacote de inovações do método de pagamento instantâneo, como o Pix Saque e o Pix Troco. 

Para te ajudar a entender mais sobre o que é Pix Cobrança, como funciona e as vantagens para as empresas, preparamos um conteúdo completo sobre o assunto. Continue a leitura e saiba mais!

O que é Pix Cobrança?

Como o próprio nome sugere, o Pix Cobrança é uma funcionalidade similar ao boleto bancário. 

Destinada a empresas ou empreendedores individuais, essa alternativa permite que o empreendedor insira dados, como:

• Valores;
• Data de vencimento;
• Juros;
• Descontos;
• Multas, caso o pagamento esteja em atraso.

Todas essas informações são inseridas em um único código de pagamento, e podem ser utilizadas para a comprovação ou contestação de pagamentos.

Como funciona o Pix Cobrança?

O funcionamento do Pix Cobrança é bastante simples.

Para realizar uma cobrança com essa função, a empresa precisa gerar um QR Code exclusivo para cada venda. 

Após a emissão do QR Code, ela irá inserir as informações como valor, data de vencimento, juros e multas. 

Em seguida, o documento é enviado para o cliente, que poderá escanear ou copiar e colar o código em um app ou internet banking. 

A partir disso, o próprio sistema do Pix Cobrança realiza a transação de forma instantânea.

Quais os benefícios do Pix Cobrança?

Agilidade

As transações são realizadas de forma instantânea, o que significa que o pagamento é confirmado em segundos, trazendo maior rapidez nas cobranças. Isso significa que sua empresa pode receber pagamentos muito mais rápido, melhorando o fluxo de caixa e a gestão financeira.

Eficiência operacional 

Com o Pix Cobrança, é possível emitir um QR Code ou um código de pagamento que contém todas as informações da cobrança, eliminando a necessidade de emitir boletos ou faturas separadas.

Redução de custos 

O Pix Cobrança tem custos operacionais significativamente menores do que outros métodos de pagamento, como cartões de crédito, boletos bancários e transferências eletrônicas, o que pode representar uma economia significativa para sua empresa.

Confirmação instantânea

Seu negócio recebe uma notificação instantânea de pagamento ao final de cada transação, permitindo um melhor controle financeiro e reduzindo o risco de fraudes.

Automatização de processos

Com a geração automatizada de cobranças via Pix, os processos de cobrança podem ser simplificados e integrados aos sistemas de gestão financeira das empresas, economizando tempo e recursos administrativos.

Por que usar o Pix Cobrança?

O Pix Cobrança oferece uma solução de pagamento rápida, conveniente e econômica, tanto para quem emite quanto para quem recebe as cobranças. Com transações praticamente instantâneas, baixas tarifas e facilidade de rastreamento, ele simplifica o processo de pagamento, eliminando a necessidade de boletos físicos e oferecendo maior transparência e agilidade. 

Sua integração com sistemas de pagamento facilita a automação dos processos de cobrança, reduzindo a burocracia e os custos operacionais. Com essa opção, sua empresa melhora a experiência do cliente, resultando em maior satisfação e fidelidade.

Pix tradicional, Pix Cobrança e Boleto Bancário: qual é a diferença?

Agora que você já sabe como funciona essa forma de pagamento, chegou a hora de entender a diferença entre o Pix Cobrança e o Pix tradicional.

Diferente de um Pix tradicional, com o Pix Cobrança os empreendedores podem inserir informações como valores, vencimentos e multas.

Além disso, a função de cobrança permite que os empreendedores agendem o pagamento para uma data futura, o que não é possível pelo Pix tradicional.

No caso dos boletos bancários, o tempo de compensação de pagamento é de até três dias úteis.

Já com o Pix Cobrança, o pagamento é realizado em até 10 segundos, com operações que funcionam 24h, 7 dias por semana.

Para as empresas, isso significa mais eficiência, controle financeiro e agilidade no processamento de transações.

Há taxas para o Pix Cobrança?

Sim. De acordo com o Banco Central (BACEN) as transações feitas via Pix Cobrança podem ser tarifadas 

Segundo o BC, as instituições financeiras podem definir seus próprios valores para as transações feitas via Pix Cobrança. 

Entretanto, vale lembrar que apenas o recebedor do pagamento poderá ser taxado, e não o pagador.

Como fazer um Pix cobrança com a iugu?

O passo a passo a seguir mostra como emitir um Pix Cobrança na iugu, nossa plataforma de pagamentos online:

1° Acesse sua conta: faça login em sua conta na iugu. 

2° Vá para a seção de cobranças: no painel de controle, selecione a opção “Cobranças” no menu.

3° Selecione a opção Pix: na página de cobranças, clique na opção “Criar Cobrança” e selecione “Pix” como método de pagamento. 

4° Preencha os detalhes da cobrança: insira todas as informações necessárias para a cobrança, incluindo o valor, a data de vencimento e o nome do pagador. 

5° Gere o QR Code: clique no botão “Gerar QR Code” para criar o código de pagamento. 

6° Envie para o pagador: finalmente, compartilhe o QR Code com o pagador. Ele poderá usar o aplicativo do banco para ler o código e pagar a cobrança instantaneamente.

Potencialize suas vendas com o Pix da iugu

Não há dúvidas de que o Pix já é um dos principais meios de pagamento do Brasil. Segundo dados do Banco Central, ele já movimentou R $933,5 bilhões apenas em julho de 2022, e a quantidade de transações chegou a 2,1 bilhões.

Diante desses dados, não há como negar que oferecer o Pix como um método de pagamento em seu negócio vai além das vantagens competitivas: é uma forma de abraçar a inovação e levar mais eficiência a todos os processos do negócio.

Com o Pix Cobrança da iugu, você tem:

• Recebimentos 100% instantâneos na sua conta iugu, a qualquer horário e dia; 
• Redução de custos ao usar o Pix com uma das melhores taxas do mercado e com adesão gratuita; 
• Envio ilimitado de cobranças com QR Code Pix; 
• Liberdade de configuração do Pix em faturas; 
• Painel completo para controle de vendas; 
• Recursos práticos para estorno de pagamentos instantâneos; 
• Pagamentos Recorrentes via Pix, com total automação de cobranças; 
• Segurança e infraestrutura para usar o Pix e outros meios de pagamento; 
• Integração com plataformas de e-commerce com condições ainda atrativas de uso.

Quer potencializar o seu negócio? Entre em contato com nossos especialistas e escolha o plano ideal.