Digital Twin: o que é, vantagens e como a tecnologia está impactando o futuro das finanças

O Digital Twin, ou gêmeo digital, é uma tecnologia que cria réplicas virtuais de objetos e processos para simular, monitorar e prever cenários em tempo real. No setor financeiro, otimiza operações, personaliza produtos, detecta fraudes e melhora a eficiência das instituições.

A transformação digital vem alcançando patamares cada vez mais disruptivos. Neste cenário, o Digital Twin, ou gêmeo digital, em português, representa um salto importante quando o assunto é o setor financeiro. 

Apesar de ter sido um conceito dos anos 2000, introduzido pelo trabalho do engenheiro e cientista americano Michael Grieves, ex-consultor da NASA, o Digital Twin só começou a ser utilizado, na prática, há poucos anos. 

Segundo a Gartner, em 2023, 60% dos líderes de supply chain já estão testando ou implementando gêmeos digitais de cadeia (DSCT). No entanto, apenas 27% planejam adotar o Digital Twin do Cliente (DToC), uma versão dinâmica que simula comportamentos para antecipar demandas e personalizar estratégias. 

Embora essa tecnologia potencialize o crescimento organizacional, desafios como a falta de habilidades digitais e preocupações com privacidade ainda limitam sua adoção.

Então, que tal saber mais sobre o assunto? Leia o conteúdo a seguir e entenda o que é Digital Twin, as vantagens da tecnologia e como ela impacta o setor financeiro.

O que é Digital Twin?

O Digital Twin é uma réplica digital de um objeto, processo ou sistema físico em tempo real.

O gêmeo digital, como também é conhecido, aproveita dados obtidos através de sensores e outras tecnologias para gerar uma réplica digital precisa e constantemente atualizada. Essa réplica não apenas reflete o objeto real, mas também facilita a simulação, monitoramento e análise.

Por exemplo, no setor financeiro, um Digital Twin pode representar um produto financeiro, como um empréstimo, um portfólio de investimentos ou até mesmo uma instituição financeira inteira.

Esse gêmeo digital é alimentado com dados em tempo real sobre transações, perfis de clientes, condições econômicas e histórico financeiro, oferecendo uma visão detalhada e precisa do sistema financeiro como um todo.

Como o Gêmeo Digital funciona?

Enquanto uma representação virtual de um sistema ou produto, o Digital Twin pode ser empregado para rastrear a origem de um problema e testar soluções para resolvê-lo.

Ao identificar um comportamento anormal em um produto ou serviço, ele habilita a equipe responsável a realizar uma série de simulações de falhas em diversos subsistemas e componentes, confrontar hipóteses e resultados até identificar a causa raiz.

A capacidade de simular uma ampla variedade de cenários com o Digital Twin permite avaliar o desempenho em situações extremas e preparar o sistema para tal operação.

Quais os tipos de Digital Twins?

Os Digital Twins são criados para diferentes finalidades e desempenham papéis essenciais no aprimoramento de processos e sistemas. Abaixo estão os principais tipos, cada um com características específicas para atender às necessidades de diferentes setores.

Digital Twin de produto

Este tipo replica digitalmente produtos específicos, permitindo a análise detalhada de seu desempenho sob diversas condições e cenários. Ele é amplamente utilizado para prever falhas e otimizar projetos, garantindo maior eficiência no ciclo de vida do produto.

Digital Twin de desempenho

Com foco na otimização, esse tipo utiliza inteligência artificial e machine learning para melhorar processos operacionais e sugerir ajustes em tempo real. Ele é ideal para monitoramento contínuo de ativos e identificação de oportunidades de melhoria.

Digital Twin de produção

Aqui, a tecnologia é aplicada para criar uma réplica de sistemas produtivos inteiros. Esse tipo de Digital Twin oferece visibilidade completa sobre a operação, facilitando a manutenção preditiva e a análise de capacidade produtiva, garantindo uma operação mais eficiente.

Digital Twins de componentes e ativos

Estes twins representam componentes ou ativos específicos e permitem o estudo detalhado de sua interação. Eles ajudam a transformar dados coletados em insights acionáveis, promovendo uma gestão mais precisa dos ativos.

A aplicação integrada desses tipos de Digital Twins potencializa a eficiência operacional e a inovação nos setores que os adotam, como finanças, manufatura e tecnologia, garantindo uma vantagem competitiva significativa.

Quais setores usam a tecnologia de Digital Twins?

A tecnologia de Digital Twins é amplamente aplicada em setores estratégicos, proporcionando maior eficiência e inovação:

• Manufatura: simula processos industriais para prever falhas e melhorar a produtividade;
• Saúde: monitora equipamentos e simula tratamentos personalizados, garantindo maior precisão nos cuidados;
• Setor Financeiro: personaliza produtos, detecta fraudes e analisa riscos, otimizando a tomada de decisão;
• Infraestrutura e Construção: aumenta a eficiência de cidades inteligentes e obras, simulando cenários operacionais.

Com o uso crescente em setores diversos, os Gêmeos Digitais são fundamentais para melhorar processos e alcançar novos níveis de inovação.

Quais são as vantagens do Digital Twin no setor financeiro?

Digital Twin é uma representação virtual de um objeto, produto ou serviço real. Quando aplicado no setor financeiro, as empresas e consumidores podem colher numerosos benefícios.

1. Precisão na análise de riscos 

Com um Digital Twin, as instituições financeiras podem simular diferentes cenários e avaliar os riscos associados às decisões financeiras. Isso permite uma análise mais ágil e precisa, contribuindo para a tomada de decisões seguras e reduzindo a exposição a riscos.

2. Personalização de produtos financeiros 

Com base nos dados coletados e na análise em tempo real proporcionada por um Digital Twin, as instituições financeiras podem oferecer produtos mais personalizados e adequados às necessidades individuais dos clientes.

3. Detecção de fraudes e aprimoramento da segurança 

O uso de um Digital Twin também ajuda na detecção e prevenção de fraudes financeiras.

4. Aprimoramento da eficiência 

Ter um Digital Twin permite que os gestores tenham uma visão completa e em tempo real de todos os processos financeiros.

5. Modelagem de cenários e previsões 

As instituições financeiras podem criar modelos preditivos e simular diferentes cenários econômicos com base nos dados do Digital Twin.

Quais empresas utilizam o Gêmeo Digital?

A ideia de um gêmeo digital é frequentemente comparada ao metaverso.

No entanto, o conceito de Digital Twin tem mais aplicações e utilizações nas corporações, criando um ambiente favorável para testes e inovações que melhoram os resultados das empresas e a experiência do cliente.

A seguir, veja algumas empresas que usam o Digital Twin:

• General Electric (GE): a GE é reconhecida por seu uso pioneiro do conceito de Digital Twin com a criação do "Digital Wind Farm", que emprega gêmeos digitais para monitorar e otimizar as turbinas eólicas. Isso possibilita análises preditivas, melhoria da eficiência energética e redução de custos operacionais; 
• Rolls-Royce: a Rolls-Royce usa Digital Twins para monitorar e otimizar o desempenho de motores aeronáuticos. Coletando dados em tempo real dos motores em funcionamento e alimentando-os em seus modelos digitais, a empresa consegue realizar análises preditivas, manutenção proativa e melhorar o desempenho; 
• Petrobras: no Brasil, a Petrobras é um exemplo, tendo criado, juntamente com a Repsol, um gêmeo digital da plataforma P-50, que opera no Rio de Janeiro. 

Leia também: Aplicação do metaverso nas empresas: possibilidades para os negócios

Potencialize o sucesso da sua empresa com a tecnologia

Neste texto, você descobriu o que é um gêmeo digital e como essa tecnologia tem o potencial de revolucionar o setor financeiro, oferecendo benefícios significativos para instituições financeiras e clientes.

Assim como o Digital Twin, a automação financeira surgiu como uma forma de mitigar riscos, melhorando a eficiência operacional das empresas e contribuindo para uma maior segurança nas transações.

Com uma tecnologia robusta e soluções personalizadas às suas necessidades, as empresas podem potencializar resultados e alcançar novos patamares.

Interessado em entender como a tecnologia pode contribuir para o sucesso do seu negócio? Então, baixe gratuitamente nosso e-book e entenda como construir seu motor financeiro com a iugu!